Πολιτική AML / KYC του Polestar Casino

1. Σκοπός και Νομικό Πλαίσιο

Η πολιτική καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και επαλήθευσης ταυτότητας (AML / KYC) έχει ως αντικείμενο την πρόληψη χρήσης των υπηρεσιών του Polestar Casino για δραστηριότητες ξεπλύματος χρήματος, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή άλλες παράνομες πράξεις. Οι διαδικασίες εφαρμόζονται σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις που συνδέονται με την άδεια λειτουργίας και τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές.

Για παίκτες που βρίσκονται στην Ελλάδα, αρμόδιες για την εφαρμογή του Νόμου 4557/2018 περί καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες είναι η Ελληνική Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) και η Ελληνική Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (Hellenic FIU). Κάθε χρήστης οφείλει να συμμορφώνεται με την ισχύουσα εθνική νομοθεσία της χώρας διαμονής του.

2. Υποχρεώσεις Επαλήθευσης Ταυτότητας (KYC)

2.1. Απαιτούμενα Έγγραφα

Κατά τη δημιουργία λογαριασμού ή πριν από την πρώτη ανάληψη, ο κάθε χρήστης υποχρεούται να υποβάλει, κατά περίπτωση, τα ακόλουθα έγγραφα:

• Απόδειξη ταυτότητας: έγκυρη αστυνομική ταυτότητα, διαβατήριο ή άλλο επίσημο έγγραφο με φωτογραφία, εκδιδόμενο από κρατική αρχή.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο ή άλλο επίσημο έγγραφο, εκδοθέν εντός των τελευταίων τριών (3) μηνών, στο οποίο αναγράφονται το ονοματεπώνυμο και η διεύθυνση κατοικίας του χρήστη.
• Απόδειξη κυριότητας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία τραπεζικής κάρτας (με εμφανή μόνο τα τελευταία τέσσερα ψηφία και το όνομα κατόχου), στιγμιότυπο οθόνης ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση τραπεζικού λογαριασμού, από τα οποία προκύπτει ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού.

Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και να αντιστοιχούν στα στοιχεία που δηλώθηκαν κατά την εγγραφή. Γίνονται δεκτά έγγραφα σε ελληνική ή αγγλική γλώσσα. Έγγραφα σε άλλες γλώσσες πρέπει να συνοδεύονται από επίσημη μετάφραση.

2.2. Χρονοδιάγραμμα Επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας μπορεί να ζητηθεί:

• Κατά τη δημιουργία λογαριασμού.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη κεφαλαίων.
• Όταν το σωρευτικό ποσό καταθέσεων ή αναλήψεων υπερβαίνει εσωτερικά καθορισμένα όρια.
• Όταν εντοπίζεται ασυνήθιστη δραστηριότητα ή υπάρχει υποψία παραβίασης των όρων χρήσης.

Ο χρήστης οφείλει να υποβάλει τα ζητούμενα έγγραφα εντός δέκα (10) ημερολογιακών ημερών από την ειδοποίηση. Μη συμμόρφωση μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό ή αναστολή του λογαριασμού και παγοποίηση των κεφαλαίων μέχρι την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

3. Δέουσα Επιμέλεια Πελατών (CDD) και Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

3.1. Βασική Δέουσα Επιμέλεια

Για όλους τους χρήστες εφαρμόζονται βασικές διαδικασίες δέουσας επιμέλειας, οι οποίες περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

• Συλλογή και επαλήθευση πλήρων στοιχείων ταυτότητας.
• Έλεγχο των στοιχείων έναντι διεθνών λιστών κυρώσεων και πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP).
• Παρακολούθηση συναλλαγών για εντοπισμό ασυνήθιστων μοτίβων.

3.2. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου εφαρμόζεται ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει:

• Αίτημα για απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds): τραπεζικά αντίγραφα, μισθοδοτικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις ή άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων.
• Αίτημα για απόδειξη πηγής περιουσίας (Source of Wealth): έγγραφα που τεκμηριώνουν τη συνολική οικονομική κατάσταση του χρήστη (π.χ. περιουσιακά στοιχεία, επενδύσεις, κληρονομιές).
• Επιπλέον επαλήθευση μέσω τηλεφωνικής επικοινωνίας ή βιντεοκλήσης.

Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται ιδίως όταν:

• Το σωρευτικό ποσό συναλλαγών υπερβαίνει προκαθορισμένα όρια.
• Ο χρήστης προέρχεται από χώρα υψηλού κινδύνου, σύμφωνα με τις διεθνείς λίστες FATF.
• Εντοπίζονται ασυνήθιστα μοτίβα καταθέσεων ή αναλήψεων.
• Ο χρήστης χαρακτηρίζεται ως πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP) ή συνδέεται με τέτοιο πρόσωπο.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών και Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Η πλατφόρμα εφαρμόζει συστήματα συνεχούς παρακολούθησης όλων των συναλλαγών με σκοπό τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων. Ενδεικτικά, ως ύποπτες μπορεί να θεωρηθούν:

• Πολλαπλές καταθέσεις μικρών ποσών που ακολουθούνται από μεγάλη ανάληψη.
• Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς λογική αιτιολόγηση.
• Αιτήματα ανάληψης σε διαφορετική μέθοδο από αυτή της κατάθεσης χωρίς εύλογη αιτία.
• Συναλλαγές που δεν ανταποκρίνονται στο προφίλ ή στο ιστορικό δραστηριότητας του χρήστη.

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης συναλλαγής, η εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να:

• Αναστείλει προσωρινά τον λογαριασμό και τις συναλλαγές.
• Ζητήσει πρόσθετα έγγραφα ή διευκρινίσεις.
• Υποβάλει αναφορά στις αρμόδιες ρυθμιστικές ή αστυνομικές αρχές, σύμφωνα με τις εκάστοτε υποχρεώσεις.

Ο χρήστης δεν ενημερώνεται εκ των προτέρων για την υποβολή τέτοιας αναφοράς, προκειμένου να μη διακυβευθεί τυχόν έρευνα.

5. Απαγορεύσεις και Περιορισμοί

5.1. Απαγόρευση Χρήσης από Τρίτους

Ο λογαριασμός είναι αυστηρά προσωπικός. Απαγορεύεται:

• Η χρήση του λογαριασμού από οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο πέραν του εγγεγραμμένου κατόχου.
• Η κατάθεση κεφαλαίων από μέθοδο πληρωμής που δεν ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού.
• Η ανάληψη κεφαλαίων σε μέθοδο πληρωμής τρίτου προσώπου.

Παραβίαση των ανωτέρω μπορεί να οδηγήσει σε άμεση αναστολή του λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών και πιθανή κατάσχεση κεφαλαίων, σύμφωνα με τις ισχύουσες διαδικασίες και τη νομοθεσία.

5.2. Απαγόρευση Ανηλίκων

Οι υπηρεσίες της πλατφόρμας απευθύνονται αποκλειστικά σε ενήλικες. Απαγορεύεται η εγγραφή και χρήση λογαριασμού από άτομα κάτω της νόμιμης ηλικίας που ορίζεται από τη χώρα διαμονής τους. Σε περίπτωση που διαπιστωθεί χρήση από ανήλικο, ο λογαριασμός κλείνει άμεσα και τα διαθέσιμα κεφάλαια επιστρέφονται στην αρχική πηγή κατάθεσης, εφόσον αυτό είναι εφικτό.

5.3. Περιορισμοί Γεωγραφικής Πρόσβασης

Οι υπηρεσίες δεν είναι διαθέσιμες σε χρήστες που βρίσκονται σε χώρες όπου η λειτουργία του Polestar Casino απαγορεύεται από την τοπική νομοθεσία ή από τους όρους της άδειας λειτουργίας. Ενδεικτικά, περιλαμβάνονται οι Ηνωμένες Πολιτείες, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Δανία, η Ισπανία και η Σουηδία. Ο χρήστης ευθύνεται να διασφαλίζει ότι η χρήση των υπηρεσιών είναι νόμιμη στη χώρα διαμονής του.

6. Διατήρηση και Προστασία Δεδομένων

Όλα τα έγγραφα και τα δεδομένα που συλλέγονται στο πλαίσιο της πολιτικής AML / KYC διατηρούνται για χρονικό διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή από την τελευταία συναλλαγή, σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις.

Τα δεδομένα προστατεύονται με κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφαλείας, συμπεριλαμβανομένης της κρυπτογράφησης, του ελέγχου πρόσβασης βάσει ρόλων και της καταγραφής πρόσβασης σε ευαίσθητα αρχεία. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR) και την ισχύουσα νομοθεσία της χώρας διαμονής του χρήστη.

7. Δικαιώματα και Υποχρεώσεις του Polestar Casino

Η εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να:

• Ζητήσει οποτεδήποτε πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητας ή της πηγής κεφαλαίων.
• Αναστείλει ή κλείσει λογαριασμό σε περίπτωση μη συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις KYC ή AML.
• Αρνηθεί ή καθυστερήσει την εκτέλεση ανάληψης μέχρι την ολοκλήρωση των απαιτούμενων ελέγχων.
• Αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του χρήστη.
• Συνεργάζεται με ρυθμιστικές, αστυνομικές ή δικαστικές αρχές και να παρέχει πληροφορίες κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

8. Υποχρεώσεις του Χρήστη

Ο χρήστης υποχρεούται να:

• Παρέχει ακριβή, πλήρη και ενημερωμένα στοιχεία κατά την εγγραφή και καθ’ όλη τη διάρκεια χρήσης του λογαριασμού.
• Ενημερώνει άμεσα την πλατφόρμα για οποιαδήποτε αλλαγή στα προσωπικά στοιχεία (π.χ. διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής).
• Υποβάλλει τα ζητούμενα έγγραφα εντός των προβλεπόμενων προθεσμιών.
• Χρησιμοποιεί αποκλειστικά μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στο όνομά του.
• Συμμορφώνεται με την ισχύουσα νομοθεσία της χώρας διαμονής του σχετικά με τα τυχερά παίγνια και την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.

Παράβαση οποιασδήποτε από τις ανωτέρω υποχρεώσεις μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένης της οριστικής διακοπής πρόσβασης στις υπηρεσίες.

9. Επικοινωνία και Υποστήριξη

Για ερωτήσεις σχετικά με την πολιτική AML / KYC, τις διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας ή την υποβολή εγγράφων, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας που αναφέρονται στον επίσημο ιστότοπο.

Η παρούσα πολιτική ενδέχεται να τροποποιείται ανά πάσα στιγμή, προκειμένου να συμμορφώνεται με νέες κανονιστικές απαιτήσεις ή αλλαγές στις εσωτερικές διαδικασίες. Συνιστάται στους χρήστες να επανεξετάζουν περιοδικά το παρόν έγγραφο.